साधारण ब्याज केवल मूलधन (Principal) पर ही लगता है. प्रत्येक वर्ष ब्याज की राशि समान रहती है. Amount (मिश्रधन - A):
वह राशि जो उधार ली या दी जाती है.
वह प्रतिशत जिस पर ब्याज की गणना की जाती है.
वह अवधि जिसके लिए पैसा उधार लिया जाता है.
चक्रवृद्धि ब्याज में मूलधन के साथ-साथ पिछले वर्षों के ब्याज पर भी ब्याज मिलता है.